Las normas cripto son distintas en cada país. Un exchange puede tener licencia en una región, estar solo registrado a efectos de prevención del blanqueo de capitales en otra y no poder atender clientes en una tercera. Esta guía explica los principales términos que verás en TradeReviewed.
Esta página es información general, no asesoramiento jurídico. Las normas cambian, así que consulta siempre el registro oficial.
Con licencia, registrado y otros estados
- Con licencia
- Registrado
- Pendiente
- Sin licencia
- Restringido / no disponible
- Prohibido / advertencia
- No verificado
- Con licencia: el exchange (o una empresa de su grupo) tiene una autorización de un regulador para prestar servicios cripto en esa jurisdicción.
- Registrado: la empresa figura en el registro de un regulador, a menudo solo a efectos de prevención del blanqueo de capitales. El registro suele ser más ligero que una licencia completa y puede no incluir normas de conducta o de capital.
- Pendiente: se ha anunciado o presentado una solicitud, pero aún no se ha concedido.
- Restringido / no disponible: el exchange indica que no atiende a clientes allí o que solo ofrece algunos productos.
- Prohibido / advertencia: un regulador ha emitido una advertencia o una orden contra el exchange.
- Desconocido: aún no hemos verificado el estado.
Las licencias suelen estar a nombre de una filial local. La entidad jurídica que te presta el servicio puede ser distinta de la marca global, así que comprueba qué empresa aparece en los términos para tu país.
Unión Europea: MiCA
El Reglamento relativo a los mercados de criptoactivos (Reglamento (UE) 2023/1114, “MiCA”) establece unas normas comunes para los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) en toda la UE. Un CASP recibe la autorización de la autoridad nacional de su país de origen y después puede ofrecer sus servicios en otros países de la UE y el EEE. Los Estados miembros podían permitir que los proveedores existentes siguieran operando durante un periodo transitorio mientras presentaban su solicitud.
ESMA, el regulador europeo de valores, publica un registro provisional MiCA con los CASP autorizados y una lista de entidades no conformes. Puedes descargarlo desde la página de MiCA de ESMA.
Reino Unido
Las empresas de criptoactivos que realizan determinadas actividades en el Reino Unido deben registrarse en la Financial Conduct Authority a efectos de prevención del blanqueo de capitales, y la promoción de criptoactivos dirigida a consumidores británicos debe cumplir las normas de la FCA. Consulta las empresas en el FCA Financial Services Register.
Estados Unidos
Hay normas a nivel federal y estatal. Muchas empresas cripto se registran en FinCEN como negocios de servicios monetarios (MSB), y muchos estados exigen licencias de transmisor de dinero. Nueva York tiene su propio régimen, gestionado por el NYDFS. Busca en el buscador de MSB registrados de FinCEN y en NMLS Consumer Access las licencias estatales.
Otras jurisdicciones clave
| Jurisdicción | Regulador | Dónde comprobarlo |
|---|---|---|
| Dubái (EAU) | Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) | Registro público de VARA |
| Singapur | Monetary Authority of Singapore (MAS) | Directorio de instituciones financieras de la MAS |
| Hong Kong | Securities and Futures Commission (SFC) | Listas de plataformas de negociación de activos virtuales de la SFC |
| Japón | Financial Services Agency (FSA) | Lista de la FSA de proveedores registrados de servicios de intercambio de criptoactivos (en japonés, PDF) |
| Australia | AUSTRAC | AUSTRAC |
| Canadá | FINTRAC y reguladores provinciales de valores | FINTRAC |
| Corea del Sur | Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU) | KoFIU |
Cómo comprobar tú mismo un registro
- Busca la entidad jurídica que aparece en los términos del exchange para tu país.
- Busca ese nombre en el registro oficial del regulador de tu país.
- Comprueba el estado, los servicios cubiertos y la fecha.
- Busca también advertencias en la web del regulador.
Preguntas frecuentes
¿Qué diferencia hay entre tener licencia y estar registrado?
Tener licencia suele significar una autorización completa para prestar servicios cripto bajo un régimen específico, como MiCA en la UE o una licencia de VARA en Dubái. Estar registrado suele significar que la empresa solo está registrada para la supervisión contra el blanqueo de capitales, lo que no cubre normas de conducta ni de capital.
¿Qué significa “No verificado” en TradeReviewed?
Que aún no hemos confirmado el estado en un registro oficial. No significa que el exchange tenga o no tenga licencia.
¿Qué significa “Restringido”?
Que los propios términos del exchange indican que no atiende a clientes en ese país o región.
¿Una licencia en un país permite que un exchange me atienda?
No necesariamente. Las licencias son locales. Las autorizaciones MiCA se pueden usar con pasaporte dentro de la UE y el EEE, pero una licencia en Dubái o Japón no cubre otros países.
¿Dónde puedo comprobar yo mismo una licencia?
En el registro oficial: registro provisional MiCA de ESMA (UE), registro de la FCA (Reino Unido), NYDFS y FinCEN (EE. UU.), VARA (Dubái), MAS (Singapur), JFSA (Japón), SFC (Hong Kong), AUSTRAC (Australia) y FIU-IND (India). En España, también la CNMV.