A kriptoszabályozás közérthetően

A kriptoszabályok országonként eltérnek. Egy tőzsde az egyik régióban engedéllyel rendelkezhet, a másikban csak pénzmosás elleni célból lehet regisztrálva, a harmadikban pedig egyáltalán nem szolgálhat ki ügyfeleket. Ez az útmutató elmagyarázza a TradeReviewed oldalon látható fő fogalmakat.

Ez az oldal általános tájékoztatás, nem jogi tanácsadás. A szabályok változnak, ezért mindig ellenőrizd a hivatalos nyilvántartást.

Engedélyes, regisztrált és egyéb státuszok

Engedélyezett
Regisztrált
Folyamatban
Engedély nélkül
Korlátozott / nem elérhető
Tiltás / figyelmeztetés
Nincs ellenőrizve

Engedélyes: a tőzsde (vagy egy csoporton belüli cég) szabályozói engedéllyel rendelkezik kriptoszolgáltatások nyújtására az adott joghatóságban.
Regisztrált: a cég szerepel egy szabályozó nyilvántartásában, gyakran csak pénzmosás elleni célból. A regisztráció általában enyhébb a teljes engedélynél, és nem feltétlenül tartalmaz magatartási vagy tőkekövetelményeket.
Folyamatban: a kérelmet bejelentették vagy benyújtották, de még nem bírálták el.
Korlátozott / nem elérhető: a tőzsde szerint ott nem szolgál ki ügyfeleket, vagy csak egyes termékeket kínál.
Tiltott / figyelmeztetés: egy szabályozó figyelmeztetést vagy határozatot adott ki a tőzsdével szemben.
Ismeretlen: a státuszt még nem ellenőriztük.

Az engedélyt gyakran egy helyi leányvállalat birtokolja. A téged kiszolgáló jogi személy eltérhet a globális márkától, ezért nézd meg, melyik cég szerepel az országodra vonatkozó feltételekben.

Európai Unió: MiCA

A kriptoeszközpiacokról szóló rendelet ((EU) 2023/1114 rendelet, „MiCA”) egységes szabályokat határoz meg a kriptoeszköz-szolgáltatók (CASP) számára az egész EU-ban. A CASP-ot a székhely szerinti ország nemzeti hatósága engedélyezi, ezután más EU- és EGT-országokban is nyújthatja szolgáltatásait. A tagállamok megengedhették, hogy a meglévő szolgáltatók átmeneti időszakban tovább működjenek, amíg az engedélyt kérelmezték.

Az ESMA, az EU értékpapír-piaci hatósága, ideiglenes MiCA-nyilvántartást tesz közzé az engedélyezett CASP-okról és a nem megfelelő szervezetek listájával. Letöltheted az ESMA MiCA-oldaláról.

Egyesült Királyság

Az Egyesült Királyságban bizonyos tevékenységet végző kriptocégeknek pénzmosás elleni célból regisztrálniuk kell a Financial Conduct Authoritynél, és a kriptoeszközök brit fogyasztóknak szóló reklámozásának meg kell felelnie az FCA szabályainak. A cégeket az FCA Financial Services Register nyilvántartásban ellenőrizheted.

Egyesült Államok

Szövetségi és tagállami szintű szabályok is vonatkoznak a piacra. Sok kriptocég money services businessként regisztrál a FinCEN-nél, és sok állam money transmitter engedélyt ír elő. New York saját rendszert működtet a NYDFS felügyeletével. Használd a FinCEN MSB-keresőjét és az állami engedélyekhez az NMLS Consumer Access oldalt.

További fontos joghatóságok

Joghatóság	Szabályozó	Hol ellenőrizhető
Dubaj (EAE)	Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)	VARA nyilvános nyilvántartás
Szingapúr	Monetary Authority of Singapore (MAS)	MAS pénzügyi intézmények jegyzéke
Hongkong	Securities and Futures Commission (SFC)	Az SFC virtuáliseszköz-kereskedési platformjainak listái
Japán	Financial Services Agency (FSA)	Az FSA regisztrált kriptoeszköz-váltó szolgáltatóinak listája (japánul, PDF)
Ausztrália	AUSTRAC	AUSTRAC
Kanada	FINTRAC és a tartományi értékpapír-felügyeletek	FINTRAC
Dél-Korea	Korea Financial Intelligence Unit (KoFIU)	KoFIU

Így ellenőrizz magad egy nyilvántartást

Keresd meg a tőzsde országodra vonatkozó feltételeiben megnevezett jogi személyt.
Keress rá a nevére az országod szabályozójának hivatalos nyilvántartásában.
Ellenőrizd a státuszt, a lefedett szolgáltatásokat és a dátumot.
Nézd meg a szabályozó oldalán a figyelmeztetéseket is.

Gyakori kérdések

Mi a különbség az engedélyes és a regisztrált között?

Az engedélyes általában teljes körű engedélyt jelent kriptoszolgáltatások nyújtására egy külön szabályozási rendszerben, például MiCA az EU-ban vagy VARA-engedély Dubajban. A regisztrált általában csak pénzmosás elleni felügyeletet jelent, amely nem terjed ki magatartási vagy tőkekövetelményekre.

Mit jelent a „Nincs ellenőrizve” a TradeReviewed oldalon?

A státuszt még nem erősítettük meg hivatalos nyilvántartásban. Ez nem jelenti sem azt, hogy a tőzsde engedélyes, sem azt, hogy nem az.

Mit jelent a „Korlátozott”?

A tőzsde saját feltételei szerint az adott országban vagy régióban nem szolgál ki ügyfeleket.

Ha egy tőzsdének egy országban van engedélye, kiszolgálhat engem?

Nem feltétlenül. Az engedélyek helyiek. A MiCA-engedélyek az EU-ban és az EGT-ben kiterjeszthetők, de egy dubaji vagy japán engedély nem vonatkozik más országokra.

Hol ellenőrizhetek magam egy engedélyt?

A hivatalos nyilvántartásban: ESMA ideiglenes MiCA-nyilvántartás (EU), FCA-nyilvántartás (Egyesült Királyság), NYDFS és FinCEN (USA), VARA (Dubaj), MAS (Szingapúr), JFSA (Japán), SFC (Hongkong), AUSTRAC (Ausztrália) és FIU-IND (India).