Regulacje kryptowalut w pigułce

Przepisy dotyczące kryptowalut różnią się w każdym kraju. Giełda może mieć licencję w jednym regionie, w innym być tylko zarejestrowana do celów przeciwdziałania praniu pieniędzy, a w trzecim w ogóle nie móc obsługiwać klientów. Ten przewodnik wyjaśnia najważniejsze pojęcia, które zobaczysz na TradeReviewed.

Ta strona zawiera ogólne informacje, a nie poradę prawną. Przepisy się zmieniają, dlatego zawsze sprawdzaj oficjalny rejestr.

Licencja, rejestracja i inne statusy

• Licencja
• Zarejestrowana
• W toku
• Bez licencji
• Ograniczona / niedostępna
• Zakaz / ostrzeżenie
• Niezweryfikowane

• Licencja: giełda (lub spółka z jej grupy) ma zezwolenie regulatora na świadczenie usług kryptowalutowych w danej jurysdykcji.
• Rejestracja: spółka figuruje w rejestrze regulatora, często tylko do celów AML. Rejestracja jest zwykle lżejsza od pełnej licencji i może nie obejmować zasad prowadzenia działalności ani wymogów kapitałowych.
• W toku: wniosek został ogłoszony lub złożony, ale jeszcze nie rozpatrzony.
• Ograniczenia / niedostępne: giełda deklaruje, że nie obsługuje tam klientów albo oferuje tylko część produktów.
• Zakaz / ostrzeżenie: regulator wydał ostrzeżenie lub nakaz wobec giełdy.
• Nieznany: jeszcze nie zweryfikowaliśmy statusu.

Licencje często ma lokalna spółka zależna. Podmiot prawny, który Cię obsługuje, może być inny niż globalna marka, więc sprawdź, jaka spółka jest wskazana w regulaminie dla Twojego kraju.

Unia Europejska: MiCA

Rozporządzenie w sprawie rynków kryptoaktywów (rozporządzenie (UE) 2023/1114, „MiCA”) wprowadza jeden zestaw zasad dla dostawców usług w zakresie kryptoaktywów (CASP) w całej UE. CASP otrzymuje zezwolenie od krajowego organu w swoim państwie macierzystym, a następnie może oferować usługi w innych krajach UE i EOG. Państwa członkowskie mogły pozwolić dotychczasowym dostawcom działać w okresie przejściowym, dopóki ubiegali się o zezwolenie.

ESMA, unijny organ nadzoru nad rynkami papierów wartościowych, publikuje tymczasowy rejestr MiCA z autoryzowanymi CASP i listą podmiotów niezgodnych z przepisami. Możesz go pobrać ze strony ESMA o MiCA.

Wielka Brytania

Firmy kryptowalutowe prowadzące określoną działalność w Wielkiej Brytanii muszą zarejestrować się w Financial Conduct Authority do celów AML, a promocja kryptoaktywów wśród brytyjskich konsumentów musi spełniać zasady FCA. Firmy sprawdzisz w rejestrze FCA Financial Services Register.

Stany Zjednoczone

Przepisy obowiązują na poziomie federalnym i stanowym. Wiele firm kryptowalutowych rejestruje się w FinCEN jako money services businesses, a wiele stanów wymaga licencji money transmitter. Nowy Jork ma własny reżim prowadzony przez NYDFS. Skorzystaj z wyszukiwarki MSB FinCEN i NMLS Consumer Access dla licencji stanowych.

Inne ważne jurysdykcje

Jak samodzielnie sprawdzić rejestr

1. Znajdź podmiot prawny wskazany w regulaminie giełdy dla Twojego kraju.
2. Wyszukaj nazwę tego podmiotu w oficjalnym rejestrze regulatora w Twoim kraju.
3. Sprawdź status, zakres usług i datę.
4. Poszukaj także ostrzeżeń na stronie regulatora.

Najczęściej zadawane pytania